Лайфхаки: как и где бизнесу искать инвестора?
Поиск инвестиционных средств и взаимодействие с потенциальным инвестором является сложной задачей для любого предпринимателя. И всегда возникает вопрос: «А нужны ли инвестиции, ведь с инвестором придется делиться?». Однако как показывает практика, хорошая предпринимательская идея, получив финансирование, может вывести бизнес на показатели, для достижения которых без финансовой поддержки потребовались бы многие годы. В октябре в Хабаровске проходил V Международный молодежный бизнес-форум, в рамках которого обсуждались, в том числе и вопросы инвестирования. Одним из партнеров форума выступил Промсвязьбанк. Наталья Платонова, управляющий Дальневосточным филиалом ПАО «Промсвязьбанк» выступила с темой «Лайфхаки от инвестора», рассказав об опыте Венчурного фонда Промсвязьбанка и «ОПОРЫ РОССИИ». О том, как найти инвестора для проекта, на что нужно обратить внимание при презентации проекта, как убедить инвестора в выборе именно вашего проекта мы спросили у Натальи Платоновой, управляющего Дальневосточным филиалом ПАО «Промсвязьбанк».
- Наталья, за время работы Венчурного фонда вы получили более 4000 заявок, а профинансированных проектов по России 26. В чем причина?
- Когда мы получаем проект, мы оцениваем не только наличие бизнес-идеи, мы смотрим на то, чтобы идея предпринимателя была жизнеспособная и прибыльная в финансовом плане, кроме этого у предпринимателя должны быть знания и навыки достаточные для реализации этого бизнес-проекта. За 3 года работы Венчурного фонда Промсвязьбанка и «ОПОРЫ РОССИИ! только самые проработанные бизнес-планы получили инвестиции, а их всего 26. Практика показывает, что хороший бизнес-план не гарантирует дальнейшего успеха проекта, часто бизнес-проект «умирает» еще в пути. В основном это происходит от недостатка знаний и навыков бизнес-планирования. Справиться с такими трудностями в Хабаровском крае предпринимателям значительно помогает федеральная программа «Ты-предприниматель», которая ежегодно готовит молодых специалистов к открытию своего собственного бизнеса, а молодым еще неопытным предпринимателям показывает, как должна работать система бизнеса. Промсвязьбанкс просветительской целью запустил свой проект для молодых предпринимателей - портал ЧестТнок (www.chestnok.ru). На этом портале можно знакомиться с честными историями о бизнесе, учиться у успешных предпринимателей как делать бизнес, да и просто черпать вдохновение.
- Наталья, расскажите, как выбрать инвестора? Где можно искать инвестиции в Хабаровском крае?
- Выбор инвестора зачастую обусловлен сроками работы действующего бизнеса и объемом необходимых инвестиций.
Если речь идет о финансировании «молодого» бизнеса с незначительной суммой требуемых инвестиций (до 1,5-3 м.р.) я бы посоветовала в первую очередь изучить формы государственной поддержки малого и среднего бизнеса в крае. Сейчас вопросам МСП уделяется особое внимание со стороны правительства Хабаровского края и администрации города. В крае действуют более 20 организаций, образующих инфраструктуру поддержки развития предпринимательства.
Многие предприниматели даже не подозревают, что Фонд поддержки малого предпринимательства оказывает финансовую поддержку малым и средним предпринимателям, в том числе начинающим, в рамках реализации государственных федеральных и муниципальных программ. Финансовая поддержка выражается в форме микрозаймов. Величина процентной ставки и размер микрозайма зависит от срока существования компании, вида предпринимательской деятельности, места регистрации и срока займа.
Активную работу по поддержке предпринимательства оказывает Краевое агентство содействия предпринимательству. Благодаря его работе предприниматели получают финансовую поддержку в виде субсидии на лизинг, субсидии на участие в выставках, субсидии на присоединение к объектам электросетевого хозяйства, а также гранты начинающим предпринимателям.
В сфере инновационного бизнеса финансовую поддержку оказывает Дальневосточное агентство содействия инновациям. Для предприятий, осуществляющих деятельность в сфере сельского хозяйства, действуют программы выдачи грантов и субсидий Министерством сельскохозяйственного производства и развития сельских территорий края.
Если же возможности государственных программ все же полностью не удовлетворяют финансовые потребности, альтернативой может выступить получение финансовой поддержки в различных венчурных фондах. Наш Венчурный фонд создан в 2013 г. как раз для поддержки молодых предпринимателей в возрасте от 18-35 лет. Важно отметить, что Фонд специализируется на реальном секторе экономики. В 2016 году фонд взял курс на поддержку производственных проектов, так как в целом политика государства сейчас направлена на импортозамещение, да и на Дальнем Востоке наиболее востребовано развитие именно производственных компаний.
Есть и нестандартные формы инвестирования, которые с каждым годом становятся все более популярными. Вы можете обратиться на площадки краудфандинга, так называемого народного финансирования. Чаще всего средства собирают на стартап, социальную кампанию или что-то другое, что имеет социальную значимость для жителей региона, хотя идеи могут самыми разными. Для предприятий имеющих недостаточную кредитную историю или неубедительный бизнес-план возможно воспользоваться краудинвестингом - альтернативным финансовым инструментом для привлечения капитала в стартапы, предприятия малого бизнеса от широкого круга микроинвесторов. Отличие краудинвестинга от краудфандинга в том, что инвесторы получают долю в акционерном капитале компании и риск потери вложений.
При условии, что формат инвестирования в виде краудфандинга не устраивает, вы можете попробовать выйти со своим проектом к бизнес-ангелам, которые помимо финансовых вложений могут оказать значительную помощь менторской поддержкой, а самое главное могут помочь с деловыми контактами. Цель вложений бизнес-ангелов - рост стоимости инвестированных ими компаний за счет разработки и продвижения на рынок высокотехнологичных продуктов. Основной доход бизнес-ангел получает на "выходе" через продажу своей доли (пакета акций) за стоимость, значительно превышающую первоначальные вложения.
Существует огромное множество проверенных интернет-площадок, на которых можно найти потенциального инвестора.
Механизмы инвестирования работают, главное выбрать своего инвестора и заставить его поверить в вас и вашу команду.
Не стоит забывать и про стандартные банковские кредиты, которые подойдут для предприятий с опытом работы более 1 года. Здесь банки также стараются идти на смягчение условий кредитования и взаимодействуют с различными институтами поддержки, которые позволяют сократить стоимость кредитования, увеличить сроки инвестирования и предложить альтернативные способы обеспечения для тех предпринимателей, у кого не хватает залогового имущества, отвечающего требованиям Банка.
Наиболее интересной и выгодной по стоимости кредитной программой в настоящий момент является «Программа стимулирования кредитования », в рамках которой оказывается адресная финансовая поддержка предприятий приоритетных отраслей бизнеса. Программа осуществляется при государственной поддержке совместно с МСП банком, Промсвязьбанк является уполномоченным банком Корпорации МСП.
Отдельно хотела бы остановиться на альтернативных способах обеспечения кредитных обязательств, применяемых Промсвязьбанком. В случае отсутствия залогового обеспечения на полную стоимость кредита альтернативой залогу имущества может выступить поручительство Регионального Гарантийного фонда, либо гарантия МСП-Банка, которые покрывают до 70% от суммы обязательства.
- Наталья, а если бизнес-план был приобретен по модели франчайзинга, нужно ли его как-то адаптировать к текущим реалиям?
- В портфеле Венчурного фонда 9 франшизных проектов. Опытные предприниматели перед принятием решения полностью пересчитывают бизнес-план франчайзера и обязательно его корректируют под региональные особенности. В таких случаях все складывается так, как хочется инвестору, франчайзеру и предпринимателю.
Если этого не происходит, значит, либо франчайзер не адаптировал бизнес-модель к региону, либо предприниматель нарушил «рецепт бизнеса».
Так, у нас в одном из проектов, получивших поддержку Фонда, по результатам финансового анализа в 2 раза были превышены транспортные расходы, при подробном изучении вопроса выяснилось, что у франчайзера не было действующих точек на расстоянии более 500 км. Соответственно, эти затраты не были учтены. Бизнес-модель пришлось пересматривать.
В другом проекте при открытии бара-ресторана в небольшом сибирском городе были применены рецептуры московского бара, что тоже отразилось на недополучении выручки проектом. Экстренно пришлось разрабатывать адаптированное к городу меню. Те франчайзеры, которые ориентированы на получение максимального роялти, как правило, оперативно исправляют свои ошибки, так как они продали некачественную бизнес-модель и могут ответить за это по закону.
Также печальные последствия бывают, когда договором концессии не предусмотрены санкции за грубые нарушения договора со стороны предпринимателя. Это позволяет ему также принимать самостоятельные решения, которые бывают зачастую неправильными. При открытии детского развивающего центра один из предпринимателей совершил последовательно несколько грубых нарушений:
- принял на работу несогласованного управляющего, компетенций которого было недостаточно для развития центра, по мнению центрального офиса франчайзера;
- превысил допустимую смету расходов на ремонт и оборудование помещения;
- установил фиксированную оплату труда для преподавателей, несмотря на то, что бизнес-модель предусматривала повременную;
- не предпринял никаких оптимизационных мер по расходам бизнеса спустя полгода убыточной работы проекта.
- Какие советы вы бы дали молодым предпринимателям, стартаперам, планирующим обратиться к инвестору за финансовой поддержкой?
- Ваша команда должна состоять только из профессионалов, которые горят вашей бизнес-идеей и готовы ее реализовать. Ищите инвестора, который разбирается в вашей сфере бизнеса и сможет оценить все риски финансирования. Готовьте емкую презентацию своего бизнеса и развернутую финансовую смету. Включите в свой бизнес-план самую свежую информацию, реалистичные финансовые прогнозы и потенциальные оценки, чтобы учесть все сценарии развития бизнеса.
Главное, никогда не отчаивайтесь, двигайтесь в своем направлении и у вас все получится!
28.10.2016, 2842 просмотра.
